美国华人男子诈骗网络涉近千万，资金流向中国

• 2026-10-07

美国联邦检察官近期揭露了一个横跨多个州的大规模诈骗洗钱案件。华盛顿州西区的大陪审团对五名华人男士提出诉讼，指控他们利用针对老年人的诈骗手法，组成了一个旨在实施经济欺诈的网络。该网络通过“技术支持诈骗”、冒充政府官员及银行职员等方式，非法获取受害者的资金，并利用其在华盛顿州设立的21家空壳公司和至少44个银行账户进行洗钱操作。

据联邦起诉书显示，这五名被告涉嫌直接接收和清洗的诈骗资金超过740万美元，涉及受害者至少77人，其中部分钱款最终被汇入中国大陆和香港的公司账户。五名被告分别是27岁的Hung Chieh Kuo和31岁的Tung Wei Yeh，均居住在华盛顿州Bellevue；31岁的Hsin Chien住在Bothell；26岁的You Wei Liew和40岁的Chengpeng Zhang则定居西雅图。

检方在公布案件时表示，这五名被告共同面临共谋洗钱、10项隐瞒洗钱以及10项与犯罪资金交易相关的洗钱罪。调查指出，这一诈骗网络自2024年10月起运作，持续至2026年3月。诈骗者以“技术支持”为名与受害者接触，或冒充政府及金融机构的员工，制造账户被盗、电脑遭入侵等紧急情形，以引发受害者的不安，从而让其相信必须立即行动以保护自己的资金。一旦建立信任关系，诈骗者就会要求受害者转移资金以“保护财产”。

受害者按照指示，将资金兑换为银行本票、汇票或其他形式的金融票据，并寄往指定地址。与一些直接要求受害者汇款到陌生银行账户的诈骗不同，该网络专门通过与空壳公司有关联的商业信箱来接收票据，使整个资金流动过程看似合法的商业交易。检方指出，这种诈骗组织的运作逐渐表现出公司的特征，参与者各司其职，包括接触受害者、接收诈骗资金、建立公司、控制银行账户及资金转移等。

在不到一年半的时间里，五名被告涉嫌成立或安排成立至少21家华盛顿州的公司，这些公司被认为是用来进行资金传输的空壳企业。为了处理来自不同受害者的大量资金，他们还使用被盗或虚假的身份资料，在美国金融机构开设至少44个与公司相关的银行账户，并以公司名义在商业机构租用多个信箱。诈骗者收取到受害者寄来的银行本票和汇票后，便会前往商业信箱取走这些票据，再将资金存入自己控制的账户中。资金一旦进入账户，通常不会停留很久，而是迅速通过国内和国际电汇继续转移。

联邦检察官表示，调查显示部分资金最后流入了中国大陆和香港的银行账户。检方目前已确认五名被告通过此方式洗钱的诈骗金额超740万美元，与至少77名受害者直接关联，其中许多是老年人。调查人员估计，涉及的老年受害者实际损失约为1100万美元。案件公布时，已有四名被告因起诉书出庭，五人面临严厉的刑罚。共谋洗钱和隐瞒资金性质等罪行一旦定罪，最高可判处20年监禁或高达50万美元的罚款；涉及超法定金额的金融交易洗钱罪，最高可判处10年监禁和25万美元的罚款。

案件目前预计在11月9日进入审判阶段。同时，移民和海关执法局特别提醒，老年人是此类骗局的主要受害者。2025年，美国就有超过100万名老年人遭遇诈骗，总损失约20亿美元。对于有年长亲属的家庭来说，如果接到声称来自政府部门、银行或技术支持人员的联系，特别是涉及账户安全，并要求购买银行本票、汇票等交易的，要提高警惕。真正的政府机构和正规金融机构不会以制造恐慌的方式要求民众转移资金。